العملات المُشفرة: الجانب المظلم من الطفرة

عقدت مؤسسة أبيريو للاستشارات المؤسسية (www.aperio-intelligence.com) ندوة إسفيرية بعنوان "العملات المشفرة: الجانب المظلم من الطفرة" يوم الأربعاء 23 مارس 2020.

تطرقت الندوة إلى الجرائم المالية ذات الصلة بالنمو المتضخم للعملات المشفرة cryptocurrencies واستخداماتها، حيث اجتذبت إمكانيات التمويل اللامركزية وتطبيقاتها المستحدثة من أمثال القسائم غير القابلة للتداول (NFT) اهتمام المستثمرين ورجال الأعمال خلال السنوات الماضية. كما تعاظمت بطبيعة الحال استخدامات الوسائل الرقمية للاحتيال وغسيل الأموال، وقد أشارت دراسة أجرتها مؤسسة Chain Analysis إلى أن المجرمين الرقميين قد تمكنوا من غسيل مبالغ تصل إلى 6, 8 مليار دولار عام 2021 بزيادة 30% عن العام الذي سبقه.

لقد تفاقمت ظاهرة الجرائمة المالية الإلكترونية إلى درجة أصبحت فيها المؤسسات والشركات تعيش حالة خوف دائم من تعرضها لهجوم الفدية، ومما يسر مهمة المجرمين التفوق التقني النسبي الذي يحوزونه في مقابل الأجهزة الشرطية والعدلية.

قال السيد بول دوران، مدير التحقيقات لدى مؤسسة أبيريو، إن أحدث الإحصائيات تشير إلى أن الحجم الإجمالي لاستخدام العملات المشفرة قد ارتفع عام 2021 إلى 8, 15 تريليون دولار بزيادة 567% عن العام الذي سبقه.

تحدث روبرت ددمن، مدير إدارة الإنفاذ لدى بنك إنجلترا سابقاً، عن الأطر القانونية والتنظيمية ذات الصلة، قائلاً إنها لا تتسم بالتكامل فيما بينها، ولذلك فإن هيئة السلوك المالي تعاني في تأطير التعريف والمحددات للأدوات المالية المستحدثة، وبالتالي في كيفية التعامل القانوني والتنظيمي معها قبل انطلاقها، ومما يفاقم الأمر أن تلك الأدوات لامركزية مما يجعل من العسير على سلطات الرقابة التنظيمية متابعة أدائها والتزامها بالقانون على النحو المرجو.

أما نِك هاريس، المحقق في جرائم العملات المشفرة، فتطرق إلى ضحايا الاحتيال الإلكتروني، مبيناً أن الخطوة الأولى إثبات حدوث الجُرم من الناحية القانونية، ثم إجراء التحقيق المؤسسي للوصول إلى الجناة، ومن ثم رفع الملفات متكاملة إلى الجهات المختصة بإنفاذ العدالة لاتخاذ ما يلزم. كما أشار إلى أن بعض المؤسسات تضيف العملات الرقمية إلى قائمة ممتلكاتها من الأصول، وذلك رغم تذبذب أسعارها في الأسواق وصعوبة التنبؤ بقيمها المستقبلية، وعقبّ بأن ذلك يمثل صداعاً محاسبياً وقانونياً ينبغي العمل على حله في المستقبل المنظور.

إيراني يقود عصابة للتداول بالعملات المشفرة في دولة خليجية

بدوره قال مايك هيرست، محقق جرائم الاحتيال الإلكتروني لدى شرطة العاصمة سابقاً ومحاضر العلوم الشرطية لدى جامعة غرب لندن، إن إحدى الصعوبات التي تواجهها الجهات الشرطية هو تعريف ماهية جرائم العملات المشفرة لأنها غير محسوسة مادياً، بل هي سلاسل من الأرقام والرموز، مما يجعل إجراء التحقيقات عسيراً للغاية ويستغرق زمناً طويلاً ومعرفة تقنية متقدمة، وهذا يُضعف من كفاءة الأجهزة الشرطية في مكافحة الجرائم الإلكترونية، ويجعل أقصى دور مأمول منها في المرحلة الحالية تطوير إمكانياتها التقنية لكي تتمكن من تقديم ملفات متكاملة إلى القضاء. كما تطرق هيرست إلى الإجراءات المختلفة التي تتخذها المؤسسات لتأمين مواقعها ضد الاختراق والسرقة الإلكترونية.

تجدر الإشارة إلى أن مؤسسة أبيريو للاستشارات المؤسسية تزود الشركات بالمعلومات المالية والسياسية والإجرائية والقانونية اللازمة لاتخاذ قرارات إدارية ومالية صائبة بناء على معطيات دقيقة، وخاصة عند ولوج الأسواق الجديدة.

يمكنكم الاستماع للتسجيل الصوتي للفعالية على موقع مؤسسة أبيريو: https://www.aperio-intelligence.com/2022/03/31/cryptocurrencies-the-dark-side-of-the-boom/

ليفانت - معتصم الحارث الضوّي